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Quelle est la différence entre finance responsable, durable et à impact ?

La Finance responsable est une finance d'exclusion de secteurs controversés : traditionnellement le tabac, les hydrocarbures, l'aérien etc ...

La Finance durable est une finance qui intègre dans son allocation d'actifs une analyse des critères ESG (Environnementaux Sociaux et de bonne Gouvernance) que les entreprises utilisent pour se fixer des objectifs d'améliorations sur ces différents sujets. Cette finance n'a pas de garantie d'impact positif sur la planète, elle ne fait que collecter des données spécifiques sur ces critères et les donnent accessibles aux investisseurs avec comme ambition que les sociétés qui utilisent ces critères ont plus de chance de réussir que les autres.

Enfin, la finance à impact se concentre sur les entreprises qui ont un impact positif en contribuant de manière spécifique aux solutions. Ce qui veut dire que cet impact doit être mesurable. Chez KIMPA nous vous aidons à aligner l'ensemble de votre patrimoine avec vos valeurs en utilisant avec vous ces 3 types de finances complémentaires.

Pourquoi un family office pour des "familles engagées" uniquement ?

D'après l'association française du Family Office, un family office a 2 missions essentielles : Préserver l'harmonie de la famille et protéger son patrimoine.

Mais les enjeux environnementaux amènent aujourd'hui une troisième mission souvent poussée par la nouvelle génération : donner du sens aux investissements !

Aligner les valeurs de votre famille avec l'ensemble de votre patrimoine demande de l'engagement. Cet engagement, nous le pensons chez Kimpa, aura comme conséquence de garantir la réussite des 2 premières missions. Car les modèles économiques changent, et la nouvelle génération veut profiter du contexte économique, politique et social actuel pour changer le monde.

Pourquoi est-ce le moment d'investir dans l'impact social et/ou environnemental ?

8 raisons évoquées récemment par le site nista.io

1. Les talents veulent travailler pour des entreprises durables,

2. Les consommateurs préfèrent acheter des produits durables

3. Les critères de durabilité deviennent partie intégrante des processus d'appels d'offres concurrentiels.

4. Les entreprises durables obtiennent plus facilement des financements

5. Les compagnies d'assurance augmentent leurs tarifs en raison des risques environnementaux

6. Les énergies renouvelables permettent aux entreprises de devenir indépendantes du marché mondial imprévisible du pétrole et du gaz.

7. Economiser les émissions de CO₂ permet d'économiser et de mieux maîtriser ses coûts de production.

8. Et la raison numéro un : Les énergies renouvelables sont de moins en moins chères

Investir dans l'impact social et environnemental est-il rentable ?

Le dernier rapport "why sustainability pays" révèle que :

1. Les startups à impact (ou à mission) sont moins susceptibles d'échouer et attirent 2 à 3 fois plus de fonds que les autres.

2. Les dix principaux objectifs de développement durable (ODD) des Nations unies qui stimulent l'innovation ESG attirent le plus d'investissements dans le monde aujourd'hui.

3. Les startups européennes en lien avec les ODD lèvent plus de fonds que leurs homologues américaines.

4. Le meilleur endroit pour créer une startup en rapport avec les ODD est en Europe

5. Les startups concernées par les ODD sont plus susceptibles de lever des fonds de série A mais sont moins susceptibles de se retirer.

6. Les startups concernées par les ODD sont moins susceptibles d'échouer que les autres startups

Comment fonctionne un family office à impact

Un family office **à impact **fonctionne selon les mêmes missions qu'un **family office **traditionnel. Il doit préserver l'harmonie de la famille et protéger le patrimoine.

Cependant, il aborde la protection du patrimoine n'ont plus uniquement sous l'angle 'rendement-risque' mais sous l'angle 'rendement-risque-impact'. Pour réussir cette mission, **Kimpa **a bâtit une méthodologie propriétaire qui a été reconnue par le prix de la finance positive en 2022. Cette méthodologie intègre un **questionnaire d'impact **qui vient compléter l'ensemble du parcours réglementaire traditionnel notamment le questionnaire de profil de risque.

Sur la base de ce travail, le **family officer **bâtit avec et pour le compte de nos **clients **la meilleure **allocation d'actifs **qui intègre en plus des critères 'rendement-risque', la dimension d'impacts. Enfin, afin de piloter au mieux ce triptyque, Kimpa a bâtit un outil propriétaire : 'le portefeuille augmenté' qui permet de mesure l'impact du portefeuille de nos clients sur 4 classes d'actifs en plus des éléments de consolidation et de reporting de l'ensemble de leur portefeuille. **Kimpa s'est positionné comme le premier family office à impact en France et en Europe dès 2020. **

Pourquoi un Family Office à impact ?

Parce qu'à nos yeux, l'investissement est le levier le plus important pour relever les challenges économique, **sociaux et environnementaux **qui sont devant nous.

Par ailleurs, parce que nous pensons que les entrepreneurs, et **les familles entrepreneuriales **ont toujours développer bien plus que leur **capital financier **en regardant l'impact humain, sociétal et réputationnel tout au long de leur histoire. Il n'y avait jusqu'alors aucun **Family Office **capable de répondre à cela.

Qu'est-ce que l'investissement à impact

L'investissement à impact social et environnemental vient du terme anglais impact investing.

Cette **classe d'investissement **a une quinzaine d'année et est basé sur l'idée qu'un **investissement **puisse avoir une intention de générer un impact positif, social et/ou environnemental en même temps qu'un rendement financier.

**L'investisseur à impact **lui se démarque par son intentionnalité d'avoir un impact positif, l'additionnalité que cet investissement va générer et la mesurabilité de cet impact.

Ces investissements sont diriger vers les 17 objectifs de développement durable définis par les nations uni leurs 169 sous thèmes et les quelques 80 thèses d'investissement à impact qui en découlent.

En plus des sujet d'énergie renouvelable,** d'immobilier durable**, nombreux sont les investissements qui viennent soutenir des entreprises innovantes ayant un impact sur la médecine, l'agriculture, l'éducation, la précarité, les démarches inclusives, la lutte contre le changement climatique ... Ces investissements sont souvent effectués de façon directe, par des prises de participations minoritaires ou indirectes par des investissements via des fonds d'investissements à impact.

Qu'est ce qu'un fond d'investissement à impact ?

Public ou privé, un** fond d'investissement à impact** dirige ses **capitaux **vers des **entreprises innovantes **qui viennent répondre à une des problématiques édictées par les 17 objectifs de développement durable des nations unis par leur modèle d'entreprise. Un **fond d'investissement **à impact bâtit généralement sa **thèse d'investissement à impact **afin de développer une expertise toujours plus forte sur un secteur d'activité en particulier ou une problématique à adresser. Certains sont spécialisés sur des sociétés plus jeunes, d'autres plus matures.