L'oeil de l'expert: le Portefeuille Augmenté™

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L'oeil de l'expert: le Portefeuille Augmenté de Kimpa Impact Investing
Actus
3
min.
Maria Palacio
27/9/22

Une série d’articles, qui vous exposera les détails sur les différents projets menés chez Kimpa. Aujourd'hui: Portefeuille Augmenté™.

Kimpa Impact Investing vous présente une nouvelle série d’articles qui vous exposera les détails sur les différents projets d'investissement à impact menés au sein de Kimpa. Aujourd’hui nous, interviewons Maria Palacio et Laurène de la Villa, les deux collaboratrices derrière le Portefeuille Augmenté™,  pour vous donner plus de détails sur cette initiative.

1. Un Portefeuille Augmenté qu'est-ce que c'est ?

Chez Kimpa notre mission est de rediriger les capitaux vers des projets ayant un impact pour la planète. En ce sens, il est nécessaire de se fixer des objectifs afin de maximiser la performance ainsi que l’impact.

Le Portefeuille Augmenté est un outil d’accompagnement du client lors de son parcours d’investissement à impact. Il est composé :

  • d’une consolidation du patrimoine et de mesure d’impact
  • d’un reporting
  • d’une visualisation globale d’actifs et de passifs
  • de la restitution d’une thèse d’investissement  
  • d’un onboarding réglementaire automatisé

L'objectif étant que l’investisseur puisse retrouver, en un seul espace, tout ce dont il a besoin pour se faire conseiller en termes d’investissement à impact.

Afin d'en savoir plus sur les croyances en matière d'investissement de nos clients et de leurs familles, nous posons des questions relatives aux préférences d'impact. Nous procédons ensuite à la création d'une thèse d'investissement. Enfin, nous posons des questions liées au patrimoine et à l'appétence pour le risque. De cette façon, nous arrivons à des recommandations d'investissement en ligne avec les besoins des clients.

Ainsi, le client a accès à des informations clés sur l'ensemble de ses actifs dans le tableau de bord principal. Cela permet de rendre explicite l'impact environnemental et social des investissements du portefeuille. La performance financière est représentée au travers d'indicateurs tels que la performance depuis le début de l'année (YTD), la contribution à la performance par classe d'actifs ou l'évolution du portefeuille sur les six derniers mois. L'impact social et environnemental, quant à lui, est représenté par un score d'impact qui s'explique par des conventions reconnues telles que les Objectifs de Développement Durable des Nations Unies ou l’Impact Management Project.

2. Pourquoi cet outil est important pour les clients ?

Nous sommes convaincus qu'un investisseur doit disposer d'indicateurs pertinents reflétant l'ensemble de son portefeuille d'investissement pour prendre des décisions cohérentes. Afin de déployer des capitaux dans des projets ayant un impact sur la planète tout en maintenant la performance financière, il est nécessaire que ces informations incluent l'impact social et environnemental.

La plupart des SaaS existants se concentrent uniquement sur une classe d'actifs, ne mesurent pas l'impact social et environnemental et ne sont pas connectés en temps réel aux partenaires. N’ayant pas trouvé sur le marché une solution simple et efficace de consolidation de patrimoine et de mesure d’impact, nous avons décidé de créer notre Portefeuille Augmenté™.

3. Comment s'est créé le Portefeuille Augmenté ?

L'objectif a toujours été de placer le client au centre, cela implique donc un processus continu de test et de validation client. Nous avons d'abord créé un cahier des charges avec toutes les spécificités et détails de l'outil. Ensuite, nous avons construit des prototypes avec différentes fonctionnalités. Enfin, nous avons collaboré avec une agence de développement web pour construire la première version de l'outil.

Pour conclure, n’ayant pas trouvé sur le marché une solution simple et efficace de consolidation de patrimoine et de mesure d’impact, nous avons décidé de créer notre Portefeuille Augmenté™. Ce dernier permet à nos clients de retrouver, en un seul espace, tout ce dont ils ont besoin pour prendre des décisions et se faire conseiller en termes d’investissement à impact.

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